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天玑财富韩德有:敬畏投资者,做私募业的清流


投稿: bjrx  2016-07-29 19:01:43  来源:  我要评论(0 ) 访问次数 

   从去年下半年开始,私募行业就刮起了监管风暴,今年,更是被称为史上最严私募监管年。沧海横流,方显英雄本色;乱世之中,才知豪杰笑傲。2016年,注定会在我国的私募基金发展史上画上浓墨重彩的一笔。在行业乱象丛生,监管不断加强的当下,私募企业如何经营发展,突围而出,一起来看前海天玑财富CEO韩德有的回答。

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  传承天玑,立志做一流财富管理公司

  拥有一个好名字,是事业成功的开始。枢为天,璇为地,玑为人,权为时,衡为音,开阳为律,摇光为星。据悉,玑为禄存星,主管人间财富,为财富之星。天玑财富以投资管理和理财管理为核心业务。名字与业务高度契合,自然是一个好的开始。但关于天玑的由来远不止这么简单。

  2004年,从浙江大学毕业后韩德有来到了深圳,进入深圳发展银行工作,这一待就是十多年。在银行,韩德有最初做的是IT工作。如果不是一些机缘巧合,韩德有应该会是一名出色的程序员,与财富管理离得比较远。

  但命运总是充满变数。做了几年技术后,韩德有被调去做零售,后来又从零售转到了做投行业务,从此开始了跟财富管理相关的工作。韩德有称,也就是在那时候跟天玑财富结下了缘。

  彼时的天玑财富是韩德有就职银行的一项高端理财项目。在正式离开银行,进入私募行业之后。韩德有和合伙人们决定给公司换一个名字。沿用天玑财富,得到了大家的认可。“之所以沿用天玑这个名字,一是这个名字确实有它很好的含义——财富之星;另一方面,是对自己潜在的鞭策:既然公司名字承接的是一个银行的品牌,那对公司的要求也会比较高,无论是公司的合规性,还是使命、愿景,都会从这个名字的暗示中,给予很多无形的力量。“

  换了一帮人经营,从银行理财产品到私募,韩德有希望在他们的手中能给天玑财富一些新的注释,将公司发展成为国内一流的综合金融服务机构。

  看好私募离职创业 有所为有所不为

  放弃十几年银行资深经历,重新开始,韩德有未曾有过半点犹豫。他认定发展私募管理和第三方理财事业,现在已经是“天时地利人和”。行业充分的魅力和无限的前景,让韩德有毅然决然的离职创业。

  2002年我国就诞生了第一只私募证券基金,时间虽然早,发展却颇为曲折。直到2014年2月7日,《私募投资基金管理人登记和基金备案办法》正式对外公布实施,才意味着将私募行业纳入监管范畴,私募基金才由游击队转向正规军。私募在中国的发展,也真正步入正轨。在之后一年不到的时间里,私募就从十几年的缓慢发展过渡到快速的发展时期。2015年终于迎来了爆发式的增长,私募证券基金也迎来了黄金时代。

  私募行业迎来好行情,但韩德有并没有被一时的繁荣扰乱计划,仍是按照自己当初的想法,一步一步地走。2015年初公司拿到私募基金管理人牌照之后,韩德有和合伙人开始走访很多第三方财富管理公司,起初公司想把募资端通过一些外包的形式去做,通过走访原来的客户发现,如果把融资端依赖于外部,可能会有很多的障碍,比如时间成本、融资价格成本会更高,不太灵活。于是韩德有调整了公司的商业模式为:投资+融资,自己设立产品,自己去销售。

  确定了商业模式,但私募服务内容五花八门,公司到底专注于做哪一类型的?韩德有认为尽管能做的业务很多,诱惑也很大,但公司一定要坚持有所为有所不为。天玑财富在一开始就坚定了一个原则:交易对手,一定是上市公司。韩德有表示,因为上市公司的透明度、机制都是国内一批比较好的企业,公司跟他们做生意才更有保障。

  目前新三板业务、地产基金等项目也是非常火爆。但韩德有表示公司都暂时不会涉足。因为新三板业务目前还不太明朗,水分还太多;而公司并不看好地产基金,尤其是内地地产基金,泡沫太大。“哪些能做哪些不能做,公司有清晰的方向”韩德有表示。

  有了清晰的发展思路之后,2015年天玑财富开始发行自己的产品,专注二级市场的阳光私募“启航一号”。同年11月,公司又获得了刚泰集团有限公司千万元级别的注资入股。2016年,公司的队伍更加强大,产品更丰富了,开始涉足股权投资、定增。韩德有强调,“不管产品是哪一种,都是围绕着交易对手是上市公司这一大原则开展。”

  “这个行业需要更多人让它健康起来”

  此前由于私募基金实行备案制,准入门槛低,不少非法互联网金融公司就借此便利,设立私募基金公司进行融资,从而推动了私募基金的跳跃式增长。截至2015年11月底,基金业协会已登记私募基金管理人23705家,实缴规模3.82万亿元,其中17371只是2014年8月21日《私募投资基金监督管理暂行办法》发布实施后新设立基金,认缴规模3.13万亿元,实缴规模2.50万亿元。

  私募行业高速增长伴随而来的是行业的乱象丛生。私募公司失联、P2P平台跑路、非法集资各类负面报道层出不穷。韩德有称,“这个行业已经被很多人带走偏了,普通老百姓如果没有一些很专业的知识的话,分不清什么是财富管理公司,什么是私募,什么是P2P。现在一些投资者提起财富管理公司,可能脑海里首先浮现的都是不好的事。这是行业的痛点所在。现在这个行业真的需要更多的人去让它健康起来。”

  好在监管层也意识到了这一点,自2015年下半年起,刮起了私募监管风暴。今年更是被称为史上最严私募监管年。按中国基金业协会官网公布的数据,截至今年4月公示的私募基金管理人有26058家,这也意味着已有约近一成私募将被注销资格。8月1日将迎来第二次保壳大限,韩德有认为,届时会有更多人被清理出局。“私募行业需要洗牌,这对合法合规经营的公司来说都是值得开心的。这样,我的同行者就会更加懂得规则,如果不懂规则、违反规则,那么请你出去,这里不是你玩的。”

  合法合规经营 做私募领域的清流

  从拿到基金管理人牌照开始研究确定商业模式,到在业务发展过程中坚持只跟信誉良好的上市公司打交道。天玑财富一路走来,可能步伐迈的不够快,但每一步却都是合法合规,稳中求赢。

  今年7月15日,私募募集新规就正式生效。面对一系列变化改革,很多私募公司都无法适应,哀声一片。但天玑财富却走在了行业改革的前头。据悉,今年初,春节返回公司上班的第一次员工全体会议上,韩德有就向员工们解读了新规征求意见的条款,此后公司各项业务开展就开始严格按照新规要求进行改革。所以即使当下监管新规不断袭来,天玑财富也应对地游刃有余。

  除了积极配合监管层的改革,天玑财富自身在合法合规经营方面也做了很多努力。据韩德有介绍,公司主要从两方面入手加强改革。一方面是内控,公司建立了完善的内控体制。一个上市公司项目需要经过初步评估、远程尽调、双人实地调研、尽调报告过会、充分讨论后给项目打分、再从风险和收益等方面进行评估考量,最后最出表决。另一方面是在外部,明确发展思路,树立好榜样。韩德有就职银行期间曾参与由证监会主导的“金橙管家”项目(旨在服务第三方基金销售机构),深刻明白和体会到了监管层对第三方财富管理机构的监管思路。所以对于如何在这个行业里正确的发展,韩德有非常有信心。韩德有笑称,“在私募管理人层面上,公司属于比较好的学生,公司虽然还小,但作为行业中的后来者,已经算是很好的一个榜样,可以说是开创了一种小清新风格的发展方式吧。”

  韩德有表示,他想通过天玑财富合法合规经营也能一步步做大做强的事例,给同行业传递一种信心,一种正能量:私募行业即使不走歪门邪道,不搞投机取巧,也是能获得大发展的。

  与投资者建立信任 不靠包装靠一颗敬畏的心

  私募行业要做大做强,如今最亟待解决的问题就是如何修复投资者对整个行业的信心。韩德有认为,要取得投资者信任,就不能靠包装,要敬畏投资者,要去告诉投资者怎么辨别产品,对投资者的教育和引导非常重要。

  基于这样的思路,天玑财富最近有了新的动作。公司正在筹备搭建互联网金融平台。互联网+是当前这个时代的标签,也是发展趋势。韩德有最近很高兴,因为公司互金团队的加盟,大家有着共同理念,一起做去这个事情。韩德有自己也经常参加团队的头脑风暴,一起探索如何利用互联网更好的服务客户。

  韩德有想在未来的互金平台上建立一个类似产品诊断所的版块,公司自己当老司机为投资者答疑解惑。“比如你在市面上见了一个什么产品你不了解,天玑财富给你提供免费的“义诊”, 免费的法律援助。更加体现专业性、服务性。对客户的引导和教育,这也是公司的一项公益事业。”

  韩德有认为,获取投资者信任是一件任重而道远的事情,不好做,但公司一定会坚持努力的做下去。因为公司希望与投资者建立长久的联系。“客户因为一两个产品认识和了解天玑之后,公司还希望能进一步帮助客户去规范自己的家庭理财,包括日后子女教育,甚至有更高端的客户,可能涉及到家族的财富传承,公司都会去给他制定方案,帮他提供全套服务。成为投资者理财路上忠实可靠的朋友。”

  在韩德有看来,经营企业不仅是要谋求发展,还要有一份社会责任在里面。特别是现在私募行业乱象比较多的时候,公司更应该站出来,从自身做起,把每一步都走得合法合规,怀着对投资者的一份敬畏之心去经营,可能步伐会慢很多,“但大智若愚嘛,公司现在的投入是完全值得的”。

分类: 网络营销   关键词韩德天玑清流
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